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建筑业发展文件
关于加强金融创新服务建筑业发展的指导意见
发布时间:2009年12月07日 发布者: 浏览量:3365 文件编号:

各县(市)、区金融办、建设主管部门、人行各县(市)、区支行、银监局各县(市)、区监管办、市辖各金融机构:

        为积极贯彻落实市政府《关于加快建筑业转型发展提升发展的若干意见》(甬政发〔2009〕80号)精神和“拓市场、促调整、保增长”工作要求,针对我市建筑行业实际情况和建筑业企业的金融需求,加强金融创新,提升金融服务,以创新促发展,以服务促升级,加快我市从建筑大市向建筑强市转变,市金融办会同市建委、人行、银监、证监、保监等部门,经过认真研究,提出以下意见:

        一、针对行业特点,创新建筑业信贷模式

        (一)加大对建筑业的信贷有效支持。有关部门要建立金融机构与建筑业企业之间沟通联系的机制与平台,引导银行金融机构加大对建筑业的信贷支持力度,有保有压,扶优扶强,积极为符合条件的建筑业企业提供各类授信、贷款及其他优质便捷的金融服务,对成长型、有市场、有效益、讲信用的建筑业企业提高授信额度,给予优惠与便利。

        (二)创新建筑业信贷产品。银行金融机构应根据建筑业企业业务运作、资金周转特点,加大对建筑业企业合同履约、资金收付等环节的金融产品创新力度,开发和推广针对性的信贷产品,提高建筑业企业资金周转利用效率,盘活存量资产,解决资金需求。

        1、针对建筑施工企业应收账款较多的问题,鼓励金融机构开发和推广国内保理及工程应收账款保理、质押等相关产品。通过转让、质押等方式,盘活建筑施工企业的应收账款。建设主管部门要加强工程价款结算工作的监督管理,建立对工程施工进度与应收账款价值的确认机制,建立工程价款结算、协调、仲裁和清算的约束机制。

        2、针对建筑施工企业抵押物较少的问题,鼓励金融机构开发和推广建筑施工合同融资产品。通过建设主管部门对建筑施工合同真实性确认,项目业主、建筑施工企业、银行三方对建设资金进行管理等形式,在控制信贷风险的前提下,满足建筑施工企业的融资需求。

        3、针对建筑施工企业财务成本较高的问题,鼓励金融机构针对工程项目建设过程中的各项具有真实劳务背景的交易开立承兑汇票,并对银行承兑汇票或商业承兑汇票办理贴现,以降低建筑施工企业的融资成本。

        4、创新保险机构与金融机构的合作方式,鼓励保险机构开发适合建筑业特点的国内建筑施工信用保险,并鼓励金融机构提供信用保险项下的融资。

        (三)发挥融资租赁的作用。鼓励建筑业企业利用金融(融资)租赁方式,解决工程设备购置的融资问题,通过设备返租方式降低资金占用,提高企业资金使用效率,改善财务结构,加快设备更新。

        (四)完善建筑业企业融资担保机制。借助同业组织或由地方政府牵头,探索组建行业性融资担保机构或专项资金,为建筑业企业融资及应急资金周转提供便利。

        二、发展直接融资,拓宽建筑业融资渠道

        (五)大力支持有条件的建筑业企业改制上市。积极引导竞争实力强、资质等级高、企业规模大的建筑业企业提升资本经营意识,加快推进企业上市步伐。对进入上市实质操作阶段的建筑业企业按照《关于加强我市企业上市工作的若干意见》(甬政办发〔2009〕146号)精神给予政策支持,妥善协调解决改制上市中的疑难问题,企业上市募集资金投资计划项目,优先准予立项和安排土地指标。鼓励已上市建筑业企业通过增发、公司债等方式再融资,不断做大做强。

        (六)充分利用各类直接融资工具。市有关部门和金融机构要积极帮助有条件的建筑业企业充分利用企业债、短期融资券等金融市场融资工具,拓展融资渠道,降低财务成本。对于中小型建筑业企业,可由建设主管部门或地方政府牵头组织,利用信托平台,发行中小企业集合信托计划,解决企业发展中的资金瓶颈。

        (七)积极引入股权投资。引导建筑业企业增强与资本战略对接的意识,通过吸引、运用股权投资,以提升自身实力和管理水平。各级政府及有关部门要依照《鼓励股权投资企业发展的若干意见》(甬金办〔2008〕9号),积极搭建有效平台,在工商登记、财政税收等多方面创造条件,鼓励股权投资企业投资包括建筑业在内的高成长性企业,并与所投资的建筑业企业建立长期合作关系,提供资金、管理、市场等战略资源支持,以推动我市建筑业加快转型升级。

        三、提升金融服务,支持建筑业“走出去”

        (八)做好建筑业企业“走出去”的资金保障。鼓励银行金融机构发挥境内外网络资源优势,通过内保外贷或境外资产抵押方式,积极运用并购贷款、境外投资贷款、境外项目贷款等新产品,支持宁波建筑业企业在境外新设、收购、控股企业以及参与境外工程承包,满足“走出去”建筑业企业合理资金需求。

        (九)加强对建筑业企业“走出去”的保险服务。鼓励国内保险机构积极主动为建筑业企业的“走出去”项目提供保险服务,包括以回分业务的方式为“走出去”建筑业企业提供保险支持。对于建筑业企业就境外项目向国内保险公司投保中长期信用保险、工程险、施工人员意外伤害保险、施工机具保险的费用给予一定补贴。搭建国内保险机构和建筑业企业的沟通平台,鼓励保险机构为建筑业企业境外项目提供风险管理咨询服务。

        (十)完善建筑业“走出去”的外汇管理服务。简化外汇管理手续,推广和完善境外放款试点,允许境内建筑业企业为其境外公司提供直接放款的资金融通渠道,允许企业在境外公司正式批准之前汇出前期费用,为建筑业企业参与境外项目招投标提供便利。

        四、发展保函业务,提高建筑业企业市场开拓能力。

        (十一)改进和创新建筑业保函业务模式。鼓励商业银行根据建筑业实际情况积极改进和创新建筑业保函业务,支持建筑业企业开拓市场,降低成本与资金占用。对低风险的投标保函及期限在一年以内的保函,可不占用企业授信额度及要求提供保证金;对履约保函、预付款保函,根据企业及项目情况尽可能降低保证金比例;适当降低保函手续费,同时可根据合同总价的大小,实行分级递减费率,对全额保证金免收手续费;对获得境外工程保函风险专项资金支持的对外承包工程保函,可不按工程合同造价比例收取保证金。鼓励推广银行、担保机构、建筑业企业三方合作的分离式保函业务,使得建筑业企业在没有或不占用授信额度的情况下办理保函业务。

        (十二)积极推广以工程质量保函替代工程质量保修金。在银行同意为建筑业企业出具工程质量保函情况下,业主单位不得再要求建筑业企业预留质量保修金,以缓解建筑业企业长期占用的压力。建设主管部门负责协调该项政策先期在政府性建设工程项目中实施,并视开办情况,逐步在其他建设工程项目中推广。

        五、用好保险工具,帮助建筑业企业规避风险、改进管理。

        (十三)发挥保险在建筑业风险防范和融资中的积极作用。进一步完善和丰富适合于建筑业企业的保险产品体系,创新工程险、雇主责任险、施工人员意外险等险种的承保方式,允许建筑业企业以签订年度保单方式,一揽子投保工程险、雇主责任险、施工人员意外险等保险,以方便建筑业企业办理投保手续和获得售后服务,降低保险成本。建立保险业、建筑业定期会商机制,帮助建筑业企业加强和改进管理,防范和化解建筑安全风险,并提供高质量的保险服务。

        (十四)在建筑业企业经营管理中引入保险机制。鼓励有条件的建筑业企业充分利用有关政策,建立企业年金制度,鼓励规模以上的企业按规定税前列支,为中高层管理员工、技术骨干投保商业补充养老保险、商业补充医疗保险,为企业普通员工投保职工补充养老保险、团体重大疾病医疗保险,帮助建筑业企业吸引人才、稳定队伍,改善人力资源管理。

 

 

        宁波市人民政府金融工作办公室

        宁波市建设委员会

        中国人民银行宁波市中心支行

        中国银行业监督管理委员会宁波监管局

        中国证券监督管理委员会宁波监管局

        中国保险监督管理委员会宁波监管局

 

        二○○九年十二月七日
 

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